В настоящее время Банком России наблюдается существенное увеличение объемов операций по систематическому снятию их клиентами - юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями наличных денежных средств с использованием расчетных (дебетовых) карт. Рост таких операций может свидетельствовать о том, что возможными действительными целями таких операций являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.
Данное обстоятельство, по мнению Банка России, является следствием формального отношения кредитных организаций к реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма при обслуживании корпоративных карт.
В связи с этим банкам даны рекомендации по минимизации возможных рисков. В частности, необходимо на периодической основе проводить анализ и определять размер максимальной суммы наличных денежных средств, которая может выдаваться в течение одного операционного дня с использованием корпоративных карт, принимая во внимание установленный ЦБ РФ размер (не более 100 тыс. руб.). При этом целесообразно рассмотреть вопрос об установлении такого размера для совокупности всех корпоративных карт клиента.
Кроме того, в Методических рекомендациях приведены признаки клиентов, возможными целями которых могут являться легализация преступных доходов, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.
Методические рекомендации Банка России от 21 июля 2017 г. N 19-МР